静学网,打造新闻资讯第一网!

帮助中心 广告联系
首页 行业新闻 国际 国内 社会 科技 军事 财经 港澳台湾 汽车 音乐 旅游 5G通信 房地产 商业 数码 国学 人物 书画 文学 情感 电影 健康 体育

财经

旗下栏目:
静学网

凉山州商业银行被只有“高中文化”男子骗贷9300万,系银行内部有奸细

来源:静学网 作者:教育推动者  人气: 发布时间:2020-07-05
摘要:近年来,虽然互联网技术及大数据、人工智能等新技术革命如期而至,对于金融行业来讲,本以为会给银行的风控增添一丝的色彩,但是从近几年来看,老赖也也没有得到实际性遏制,
凉山州商业银行被只有“高中文化”男子骗贷9300万,系银行内部有奸细
近年来,虽然互联网技术及大数据、人工智能等新技术革命如期而至,对于金融行业来讲,本以为会给银行的风控增添一丝的色彩,但是从近几年来看,“老赖”也也没有得到实际性遏制,而新型的诈骗更加猖狂,特别是银行骗贷,似乎一切都是那么的顺利,看似表面平静,其实所潜在的风险并不低,特别是银行内部职员,不仅要有一定的技术能力,还需要能够敏锐的察觉所存在的风险因素,当然自身的素质则要求更加高。银行被割韭菜虽然正常,但是被一个高中文化割韭菜,显然那是天大的笑话,当然除非这个人已经没有人能教他了。

骗贷
 
 
近日,凉山州商业银行经历了自成立以来最大的一次笑话,据中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,一高中文化男子伙同“内鬼”15次从银行骗取贷款9300万元,案发后,尚有本金8772.35万元未归还。其中,非法占有使用银行贷款资金1230万元。根据了解这9300万并不是一次借贷,而是分批借贷,这似乎早已经有预谋,15次贷款居然每一次都能成功,而且单笔最高达2000万元,这就奇怪了,按理说第一次借这么多不换,不应该有第二次啊,这应该果然就是取款机。
 
一个高中文化按理说敌不过银行这些高管的,但是事实证明这”东风“确实刮得厉害,居然神不知鬼不觉骗了15次贷款,难道银行的风控比那些小型金融服务机构还要差劲?这显然已经打通了银行内部,这到底是谁这么神通广大呢?据刑事判决书显示,根据毛某简历,毛某2于2008年5月进入州商行工作,先后任州商行西昌支行行长,州商行小企业信贷中心主任,州商行风险管理部主管,2017年5月免去风险管理部主管职务。毛某证言:我帮助**利在州商行办理的贷款,贷款主体都不是**利本人,贷款资料基本上都是伪造的,贷款也没有按照贷款资料上的用途使用。**利在州商行小企业信贷中心贷款只要有担保公司担保就没有问题。**利贷款都事先找我说好,如我没有异议,**利就去找贷款主体,伪造贷款资料交银行客户经理,客户经理按流程逐级上报,我主持审贷会通过后就放款给**利。2013年4月23日以消息树经营部为贷款主体贷款490万元,贷款主体是为了贷款去注册的,贷款用途是编造的,是朱皓伪造好所有贷款资料后,通过兴阳担保公司担保向州商行小企业信贷中心贷款490万元。
 
果然是银行内部出了问题,这比一般性的诈骗还要严重,这已经构成了严重的银行贷款诈骗罪,并且数额相当巨大,根据法院一审判决,被告人朱皓犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑十年,并处罚金人民币三十万元;与前罪犯信用卡诈骗罪所判处的刑罚实行并罚,决定执行有期徒刑十一年,并处罚金人民币三十二万元。责令被告人朱皓对贷款诈骗自己使用的金额1224.68万元(已扣除其退还的本金5.32万元)以及伙同他人贷款诈骗的金额,予以退赔给凉山州商业银行。
 
这也给我们了一个重要的警告,钱放在银行也是不安全的,当然银行内部职员也应该经过严格的考核制度,必须谨慎用人,特别是银行风控管理人员,必须设置一套行之有效的制度进行制约,防止风险放大化,银行最重要的一环就是风险控制,也是金融得以正常运转的根本命脉。
 


责任编辑:教育推动者
新闻网
新闻网
静学网