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倪峰80后副行长骗术极高,民泰银行遭受割韭菜40余亿元,被判无期

来源:静学网 作者:教育推动者  人气: 发布时间:2020-05-28
摘要:金融行业是人人向往的行业,这主要是跟大钱打交道,这谁不愿意啊,看着钱都有劲了,即使做个银行柜台也开心啊,当然虽然金融行业是一个利润较高的行业,但是它的风险性也是极
倪峰80后副行长骗术极高,民泰银行遭受割韭菜40余亿元,被判无期
金融行业是人人向往的行业,这主要是跟大钱打交道,这谁不愿意啊,看着钱都有劲了,即使做个银行柜台也开心啊,当然虽然金融行业是一个利润较高的行业,但是它的风险性也是极为大的,一旦发生金融风暴,不是谁能够控制得了的,因此,习近平书记关于”如何稳步推进金融业的发展,建立有效防范风险应对机制“的问题上再三强调。

倪峰被判无期
 
金融作为高风险行业,但同时它又具备有垄断性,未经中央银行审批,任何单位和个人都不允许随意开设。虽然银行从业人员都是经过严格把关,在银行工作一般都是具有比较高素质的人员,但是即使再怎么高素质的人员,也会产生犯罪心理,一个饿了几天的人,叫他去看守厨房煮好的饭菜能不偷吃吗?实际上,这对这种高级犯罪并不少见,特别是习近平强调打“老虎”以来,揪出了一大波高级犯罪分子。
 
根据浙江民泰商业银行发布的消息,5月27日,裁判文书网公布浙江省高级人民法院二审判决,对浙江民泰商业银行萧山瓜沥小微企业专营支行原副行长倪峰驳回上诉,判处无期徒刑,并处没收个人全部财产。
 
根据了解,该犯罪分子是民泰商业银行的副行长,在法院的判决书上的信息如下:上诉人(原审被告人)倪科峰,男,1981年10月29日出生,汉族,浙江省杭州市人,大专文化程度,原系浙江民泰商业银行股份有限公司萧山瓜沥小微企业专营支行副行长,户籍地杭州市萧山区。因犯违法发放贷款罪于2018年8月8日被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十五万元。服刑期间于2018年10月22日被解回,现押杭州市看守所。
 
案发经过,从2014年8月至2015年4月至同年6月,倪峰利用个人职务便利骗取银行40余亿元。2015年1月和同年8月,倪峰伙同洪某良、鲁某雯及其他中介人员,使用自己控制的无实际经营的公司虚构贸易,签发无资金保证的商业承兑汇票,再使用伪造的民泰银行瓜沥支行虚假业务材料、业务印章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家后手银行,骗取汇票贴现款13.6亿元。2015年4月至同年6月,被告人倪峰多次伙同洪某良及其他中介人员,先由中介人员联系急需融资的公司,由该公司作为付款人,签发无真实贸易背景的商业承兑汇票给关联企业,再由倪峰使用伪造的银行业务资料、业务用章,冒充民泰银行瓜沥支行负责人,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家后手银行,骗取汇票贴现款,转入开票公司控制的银行账户,共计29亿元。


民泰银行
 
经过浙江法院判决,由于倪峰犯双重罪,一是为归还巨额债务,以非法占有为目的,结伙他人签发无资金保证的商业承兑汇票,利用或假冒银行负责人身份,使用私刻的银行印章予以贴现,再转贴现给出资银行,骗取银行资金,数额特别巨大,其行为已构成票据诈骗罪。二是与他人通谋,由他人签发无资金保证的商业承兑汇票,其利用或假冒银行负责人身份,使用私刻的银行印章予以贴现,再转贴现给出资银行,骗取银行资金,数额特别巨大,给银行造成重大经济损失,其行为又构成骗取贷款罪。因此法院最终决定判决倪峰无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。
 
从这次事件中我们可以看出银行在运作过程中,实际上是存在巨大漏洞的,这种漏洞不仅是人员素质的把控,还有银行管理体系的把控。当然大家可能会看到承兑汇票贴现这两个词,不知道是什么意思不要紧,这里可以简单跟大家说一下。承兑汇票指的是办理过承兑手续的汇票。一般又可分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。上述的汇票指的是商业承兑汇票,简单来讲就是做玩具生产的,由于原材料缺乏,这个时候你的资金又转不过来,当然你的信用是比较好的,因此可以开这个商业承兑汇票作为支付,原材料老板可以拿着这个商业承兑汇票到规定时间,即可去银行兑换现金。当然原材料老板也需要资金周转,怎么办,兑现日期没到能不能领,当然可以,这个时候可能需要扣除一定费用,扣掉的这部分就是贴现,当然你也可以直接拿这张承兑汇票给第三方,这也是可以的,当然这需要在票据背面讲明何由,也叫做背书。
 
 


责任编辑:教育推动者
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